INVESTICE

INVESTICE

,,Polovina Čechů očekává, že jejich důchod bude vyšší, než jaká je současná realita. Přehnaná očekávání mají lidé i v případě výše invalidních důchodů.  Vyplývá to z nedávného průzkumu agentury STEM/MARK pro společnost Broker Trust. Spoléhat se přitom pouze na stát, ať už ohledně starobního či invalidního důchodu, může výrazně negativně ovlivnit životní úroveň, na kterou byli dotyční zvyklí.“

Čím dříve začneme tuto otázku řešit a budeme zodpovědní sami k sobě, tím méně nás to bude s blížícím se důchodem trápit. Zvláště, pokud si chceme zachovat nezávislost a služnou životní úroveň i v důchodovém věku.

Produkty pro řešení budoucí finanční svobody a nezávislosti:

Investice, DIP, Doplňkové penzijní spoření, Stavební spoření, 

Dlouhodobý investiční produkt ( DIP): je nová forma investování a zajištění  na důchod se státní podporou, kterou si v ČR můžete sjednat od 01.01.2024. DIP však není označení pro konkrétní produkt, ale spíše pro daňové zvýhodnění dlouhodobého investování do státem určeného okruhu investičních nástrojů. Stává se tak součástí III. pilíře českého penzijního systému, kam patří i DPS – doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění PP a investiční životní pojištění IŽP i investiční produkt.

Pravidlo 120/60: kdy můžete vybrat svou investici z DIP
Stejně jako u DPS, i u DIP platí takzvané pravilo 120/60 . Abyste mohli své prostředky z DIP vybrat a nepřišli přitom o daňové výhody, musíte splnit dvě podmínky:

  • dosažení věku 60 let – výběr je možný nejdříve k 1. lednu roku, kdy  dosáhnete 60 let
  • Doba investování minimálně 10 let – doba investování v DIP musí být minimálně 120 měsíců

Pokud by jste chtěli vybrat jakoukoliv částku z DIP před splněním podmínek, musíte daňovou úlevu dodanit zpětně až za 10 let. To platí i v případě, že vybereme třeba jen jedinou korunu. Pečlivě tedy zvažte své plány, ať využijete všechny výhody, které Vám DIP nabízí.

Investiční společnosti:

  • AMUNDI Czech Republic, investiční společnost, a.s.
  • ATLANTIK finanční trhy, a.s.
  • ATRIS investiční společnost, a.s.
  • CONSEQ Investment Management, a.s.
  • GENERALI Investments CEE, IS, a.s. – GENIS Fondy ( Partner Invest + Můj Investor + a další investiční programy GENERALI)
  • J&T BANKA, a.s. – Clear Deal, Premium a Private Banking 
  • KK INVESTMENT  PARTNERS, a.s.

Investiční produkty zprostředkovávám jako vázaný zástupce IČO: 75052768 zapsaný v registru ČNB  pod samostatným zprostředkovatelem spotřebitelských úvěrů Broker Trustem, a.s. , IČO: 26439719

Bližší informace získáte: http://www.brokertrust.cz/proklienty